【高配当株ポートフォリオ】2024年12月31日現在資産公開

日本株式資産状況
米国株式資産状況
NISA（投資信託※旧NISA含む）とiDeCo資産状況
1. NISA(投信)の状況
2. iDeCoの状況
総資産状況と推移

日本株式資産状況

～高配当株の銘柄考察一覧はこちら～

2024年は日本株にとって３０年来の呪縛とも言うべき最高値の更新し、大きな意味のある１年となりました。個人の資産としては特定口座の含み益が大きくなる一方で新NISAで購入した銘柄の成績は不調となっており、これらの銘柄で枠を埋めるのが正解だったのか？難しい所です。

日本国内の動きとしては岸田政権から石破政権へと移行。少子高齢化が進む中で、現役世代の負担増 or 高齢世代の負担増の場合どちらが票を集められるか？政党別の公約により支持率や実際の投票行動へと繋がっているようです。米国の大統領選の結果はトランプ政権の誕生となり、関税・安全保障等の面で2025年は変動の大きな年となりそうです。

米国株式資産状況

米国は景気好調を維持、インフレもある程度残っているとの判断もあってか金利の引き下げ速度を落としつつあります。トランプ政権が再び2025年1月より始まる事により、経済への影響、ウクライナ・中東情勢の変化がどのようになるのか？注目すべきポイントが多いです。

NISA（投資信託※旧NISA含む）とiDeCo資産状況

NISA(投信)の状況

NISA種別	投資信託種類	評価合計	損益
新 NISA【成長枠】	SBI日本高配当株式	¥611,900	¥17,969
新 NISA【成長枠】	SBI欧州高配当株式	¥588,060	-¥5,178
新 NISA【成長枠】	SBIJ-REIT（分配）	¥104,587	-¥2,520
新 NISA【積立枠】	eMAXIS Slim S&P５００	¥719,248	¥119,248
旧つみたてNISA	iFree 日経225インデックス	¥955,104	¥403,974
旧つみたてNISA	iFree ８資産バランス	¥1,079,292	¥328,164
	NISA投資信託合計	¥4,058,191	¥861,657

投信に関してはS&P500インデックス投資と分配金ありの高配当株投信では評価額で大きく差が出ています。高配当株投信としては評価額に差が付くのは分配金を加味すれば当然なのですが。気になる点としては資金流入から流出に転じている期間が出始めている事は懸念事項として見ています。

iDeCoの状況

iDeCo
投資金額	６４４,０００円
評価額	９２３,３０７円
損益	+２７９,３０７円

iDeCoもそろそろ１００万円台の大台が見えて来そうです。含み益も順調に増加して来ており、若干の下げでは気にならない水準になるつつあります。

総資産状況と推移

総資産１８,５６３,２３９円
前月比 +８７６,７１６円
前年比 +５,０１１,７３８円

前年比で資産の増加額は５００万円を越える金額を記録。もちろん年収そのものを越える額が伸びたのは初めてとなります。円安・株高による恩恵を大きく受けた一年ともなりましたが、高配当株の配当金によるキャッシュフローの強化も確実に進んでいます。

来年は〇〇ショックレベルの下落が来なければ、２,０００万円台の突破はほぼ確実となるのですが、油断せずに資産形成を進めて行きたいと思います。

※データの数値は各所サイト様やIR情報を参考にまとめたものになります。参照間違い,表計算上の切り上げ、切り下げでの差異等が生じる可能性もございます。数値の参考、また投資の参考にされる場合は自己責任でお願い致します。