【7164】全国保証【2023年本決算】 ※2023年7月9日時点考察
全国保証は1981年の設立。住宅ローン向け信用保証業務を展開。保証金額は15兆円を越える国内最大手。
・2023年3月期の売上高は502億7,200万円、経常利益は414億5,600万円で着地。
・2024年の配当予想は２２円の増配予定となっています。
2023年5月発表時点で
2024年の予想配当金は１４８円➡１７０円の増配予定となっています。
考察時点での配当利回りは３.４７％
配当の部
綺麗な右肩上がりでの増配を続けています。EPSの伸びもあり無理な配当とはなっていません。新中期経営計画では2025年に配当金を243円まで引き上げる計画となっています。
業績の部
※予想に関しては現在値と出ている予想を基に計算・算出しています
業績は増収・増益での推移が続いています。国内での住宅ローン需要が伸び悩む事を見越して既存の住宅ローン市場へのアプローチ、他の保証会社の買収等に動いています。
財務の部
自己資本比率は徐々に増加しており、有利子負債比率も１０％台と低い水準にあります。
CFの部
営業CFは黒字での推移が続いており、現金等も積みあがりつつあります。
過去１０年のチャート
※日経スマートチャートプラスより転載
コロナショック時には3,000円を大きく割り込んでいました。その後は業績の堅調さもあり回復。直近では住宅ローンが影響を受け易い政策金利の変更が取り沙汰されると急落する場面も見られています。
すこやか株の方針
配当・業績の堅調であり、投資対象として十分に考えられそうです。株価自体は情勢の変化によって非常に影響を受け易い銘柄なので、投資機会をしっかりと待ちたいと思います。
※データの数値は各所サイト様やIR情報を参考に銘柄考察時点でまとめたものになります。参照間違い,自前での表計算上の切り上げ、切り下げを行っておりますので差異等があります。数値の参考、また投資の参考にされる場合は自己責任でお願い致します。
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